اصطلاحات و مفاهیم پایه در بازار فارکس: انواع حساب‌ها، مارجین، لوریج، سود و زیان

1. انواع حساب در بازار فارکس کدامند؟

بازار فارکس، به عنوان بزرگترین بازار مالی دنیا، انواع مختلفی از حساب‌های معاملاتی را برای معامله‌گران ارائه می‌دهد. این حساب‌ها متناسب با سطح دانش و تجربه معامله‌گران طراحی شده‌اند.

• حساب دمو (Demo Account): این نوع حساب برای تازه‌کاران و کسانی که می‌خواهند استراتژی‌های معاملاتی خود را بدون ریسک امتحان کنند، ایده‌آل است. در این حساب‌ها، شما از پول مجازی استفاده می‌کنید و امکان معامله در شرایط واقعی بازار را دارید.
• حساب واقعی (Live Account): در این حساب‌ها از پول واقعی استفاده می‌شود و بسته به نوع خدمات کارگزار، به چند دسته تقسیم می‌شوند:
  • حساب استاندارد: مناسب برای اکثر معامله‌گران با حجم معاملات متوسط.
  • حساب مینی و میکرو: برای کسانی که با سرمایه کوچک وارد بازار می‌شوند.
  • حساب ECN: مناسب برای معامله‌گران حرفه‌ای با دسترسی مستقیم به بازار.
  • حساب اسلامی (Swap-Free): این نوع حساب‌ها فاقد سواپ شبانه هستند و برای معامله‌گران مسلمان طراحی شده‌اند.

2. بالانس حساب معاملاتی(Balance) در فارکس:

بالانس حساب معاملاتی به معنای موجودی اولیه حساب شما پس از واریز یا برداشت و بدون در نظر گرفتن معاملات باز است. به عبارت دیگر، این رقم نشان‌دهنده کل سرمایه‌ای است که شما در حساب معاملاتی خود دارید.
بالانس زمانی تغییر می‌کند که شما یک معامله را به طور کامل ببندید. بنابراین، سود یا زیان معامله باز شما تاثیری روی بالانس نخواهد داشت تا زمانی که معامله بسته شود.

3. ایکوئیتی حساب معاملاتی(Equity) در فارکس:

ایکوئیتی حساب معاملاتی، موجودی لحظه‌ای حساب شماست که شامل سود یا زیان شناور معاملات باز می‌باشد.

 فرمول ایکوئیتی به این صورت است:
ایکوئیتی = بالانس + سود یا زیان شناور معاملات باز

ایکوئیتی به شما نشان می‌دهد که در هر لحظه از معاملات باز خود چقدر دارایی دارید. برای مثال، اگر سود شناور معاملات باز شما مثبت باشد، ایکوئیتی بالاتر از بالانس خواهد بود.

4. لوریج حساب معاملاتی(Leverage) در فارکس:

لوریج به شما این امکان را می‌دهد که با استفاده از سرمایه‌ای کوچک، حجم معاملاتی بزرگ‌تری را در بازار انجام دهید. این ویژگی جذاب فارکس به معامله‌گران کمک می‌کند تا از نوسانات کوچک بازار سود بیشتری کسب کنند.

• برای مثال، اگر لوریج شما 1:100 باشد، شما می‌توانید با 100 دلار، معاملاتی به ارزش 10,000 دلار باز کنید.
  هرچند، لوریج یک شمشیر دو لبه است؛ همان‌طور که می‌تواند سود شما را چندین برابر کند، می‌تواند زیان‌های شما را نیز افزایش دهد. بنابراین، استفاده از لوریج باید با دقت و مدیریت ریسک همراه باشد.

5. درودان حساب (Drawdown) و انواع آن چیست؟

درودان به میزان کاهش موجودی حساب معاملاتی شما از بیشترین بالانس قبلی اشاره دارد. این مفهوم به شما نشان می‌دهد که حساب شما تا چه حد در معرض زیان قرار گرفته است.

• درودان مطلق: بیشترین کاهش موجودی از بالاترین موجودی حساب.
• درودان نسبی: درصد کاهش موجودی نسبت به بالانس اولیه.
• درودان ماکزیمم: بیشترین افت موجودی در یک دوره زمانی مشخص.
  مدیریت درودان از اهمیت بالایی برخوردار است، زیرا نشان‌دهنده توانایی شما در مدیریت زیان و حفظ سرمایه است.

6. مارجین (Margin) در فارکس چیست؟

مارجین، مقدار پولی است که کارگزار برای باز کردن یک معامله خاص به عنوان وثیقه از شما نگه می‌دارد. این مبلغ به حجم معامله و لوریج شما بستگی دارد.
برای مثال، اگر حجم معامله شما 1 لات باشد و لوریج 1:100 استفاده کنید، تنها 1% از ارزش کل معامله به عنوان مارجین نیاز است. مارجین را می‌توان به عنوان "پیش‌پرداخت" برای ورود به بازار در نظر گرفت.

7. مارجین لول (Margin Level) چیست؟

مارجین لول، درصدی است که سلامت حساب شما را نشان می‌دهد. این عدد از تقسیم ایکوئیتی بر مارجین استفاده‌ شده به دست می‌آید و به صورت درصد نمایش داده می‌شود:

مارجین لول = (ایکوئیتی ÷ مارجین استفاده‌ شده) × 100
اگر مارجین لول شما به زیر 100% برسد، حساب شما در خطر کال مارجین قرار می‌گیرد.

8. کال مارجین (Margin Call) چیست؟

کال مارجین زمانی رخ می‌دهد که موجودی حساب شما به حدی کاهش یابد که دیگر توانایی حفظ معاملات باز را نداشته باشید. در این شرایط، کارگزار ممکن است از شما بخواهد حساب خود را شارژ کنید یا برخی از معاملات باز را ببندید.
مدیریت مارجین یکی از مهم‌ترین جنبه‌های معاملات در فارکس است که نیازمند دقت و استراتژی مناسب است.

9. دیپوزیت و ویددراو (Deposit & Withdrawal)

• دیپوزیت (Deposit): این اصطلاح به واریز پول به حساب معاملاتی اشاره دارد.
• ویددراو (Withdrawal): این اصطلاح به برداشت پول از حساب معاملاتی گفته می‌شود.
  این دو عملیات، یکی از مهم‌ترین بخش‌های مدیریت مالی در معاملات فارکس هستند و باید با دقت انجام شوند.

10. پروفیت (Profit) در فارکس چیست؟

پروفیت به معنای سودی است که شما از معاملات خود کسب کرده‌اید. این سود زمانی به بالانس شما اضافه می‌شود که معامله بسته شود. پروفیت، پس از کسر هزینه‌هایی مثل اسپرد، کمیسیون و سواپ محاسبه می‌شود.

11. سواپ و حساب سواپ فری (Swap & Swap-Free Accounts)

سواپ، هزینه‌ای است که برای نگهداری یک معامله باز در طول شب پرداخت می‌شود و به نرخ بهره ارزها بستگی دارد.

• حساب‌های سواپ فری (Swap-Free): این نوع حساب‌ها مخصوص کسانی است که نمی‌خواهند هزینه سواپ پرداخت کنند. در این حساب‌ها، معمولاً به جای سواپ، کمیسیون ثابتی از معامله‌گران دریافت می‌شود.

12. کمیسیون (Commission)

کمیسیون هزینه‌ای است که توسط کارگزار از شما برای اجرای معاملات دریافت می‌شود. در حساب‌های ECN این هزینه معمولاً به ازای هر لات محاسبه می‌شود. معامله‌گران حرفه‌ای باید در انتخاب کارگزار و میزان کمیسیون دقت کنند.

13. رول اور (Roll Over)

رول اور به فرآیند انتقال یک معامله باز به روز معاملاتی بعدی گفته می‌شود. این اتفاق معمولاً در ساعت 12 نیمه‌شب به وقت سرور رخ می‌دهد و ممکن است با هزینه‌ای همراه باشد.